В Нацбанке Казахстана утверждают, что деятельность структур, не обладающих лицензиями национального органа на привлечение депозитов от граждан, имеет явные признаки мошенничества.

В Казахстане, в стенах Национального Банка прошел круглый стол относительно вопросов защиты прав потребителей услуг на финансовом рынке, в процессе которого было выделено, что в последние годы на рынке розничных инвестиций набрала оборотов, незаконная в республике, деятельность структур, обладающих признаками финансовых пирамид.

Руководитель Департамента по защите прав потребителей услуг финансового сектора и внешних коммуникаций, Александр Терентьев, во время круглого стола поведал о том, что среди привлекательных условий инвестирования денег в финансовую пирамиду оказывается возможность достичь высокой прибыли спустя достаточно короткий промежуток. В роли финансового инструмента, применяемого для проведения мошенничеств по типу финансовой пирамиды, применяются «ценные бумаги», или договоры займа, страхования, траста. Очень редко основатели организации-пирамиды на самом деле вкладывают полученные средства в базовые средства, ценные бумаги и прочее, однако и в таком случае преимущественная часть внесенных денег не способна использоваться для полноценных инвестиций, так как нужна для оплаты обещанной большой прибыли.

В Нацбанке напоминают, что привлечением средств от граждан на территории Республики Казахстан имеют право заниматься лишь банки второго уровня, и Национальный оператор почты после получения лицензии, выданной профильным национальным органом. В свою очередь, транзакции по приему депозитов от физических лиц причисляются к банковским и подлежат непременному лицензированию. Любое нарушение государственного законодательства относительно лицензирования несет за собой ответственность, прописанную законами страны. В соответствии с правилами Гражданского кодекса РК другим лицам запрещено привлекать средства в форме займа от населения в виде предпринимательской деятельности, и подобные контракты признаются неправомочными со времени их подписания.

Таким образом и работа организаций, не получивших лицензии государственного профильного органа на привлечение депозитов от граждан, однако предлагающих физическим лицам разместить в подобной структуре свободные деньги, имеет признаки мошенничества и считается нарушением финансового законодательства Казахстана.

Стоит напомнить, что с 2014 года в Казахстане внедрено уголовное наказание за учреждение финансовой пирамиды.