Если рынок превращается в рваный, помогает наличие удачного плана и его четкое соблюдение. Никому из трейдеров не нравится внезапное падение рынка, однако с периодами повышенной волатильности имеют дело все.

Резкие колебания рынка могут заставить трейдера усомниться в выбранной системе и переживать о деньгах на торговом депозите. Естественным ответом на подобный страх может быть уменьшение либо абсолютное покрытие сделки в акциях, дабы не нести будущих убытков и отсечь страх. Только в долгосрочной перспективе это может оказаться бессмысленным.

Дабы волатильность не создавала беспокойства, необходимо настроиться на её появление. Внимательно отработанный план инвестирования, разработанный согласно индивидуальным целям и финансового положения, увеличит вашу готовность повстречать естественные изменения рынка и использовать возможности, которые они влекут.

Волатильность на рынке должна быть для инвестора напоминанием об обязательном просмотре собственных инвестиций и использования стратегии, заключающейся в распределении рисков по различным сегментам рынка - американские и глобальные компании, компании со слабой и большой капитализацией, облигации инвестиционного уровня и так далее. Данный подход поможет привести весь риск портфеля в соответствие с индивидуальными качествами и намерениями трейдера.

Как обрезать риск до допустимого размера

Смотрите в будущее. Сокращение рынка считается естественным явлением и, зачастую, кратковременно. Это может быть неприятно, но, как видно по истории, американский рынок акций непременно восстанавливался в результате падений и дает инвесторам ощутимую прибыль в долгосрочной перспективе. Практически, за минувшие 35 лет рынок, в общем, переживал падение на 14% каждый год - от High до Low. Однако, более чем в 80% ситуаций результаты по году были позитивными.

Вам нужно ощущать себя комфортно с имеющимися инвестициями. Когда вы переживаете, если рынок направляется вниз, вероятно, вы взяли неверный подход для инвестирования. Временной горизонт, задачи и терпимость к появлению риска считаются основными факторами для подбора стратегии инвестирования, что будет работать конкретно в вашей ситуации.

Даже когда вы взяли довольно продолжительный временной горизонт, оправдывающий свой агрессивный портфель, вам также нужно ощущать себя уверенно на кратковременных взлетах и падениях графика. Когда вид все время меняющегося баланса заставляет вас переживать, следует задуматься о внесении корректив в портфель.

Однако попытайтесь не быть очень консервативным, в частности, когда вы взяли большой временной горизонт, так как консервативные стратегии не способны предоставить того потенциала для роста, который вы для себя обозначили. Однако ваши планы должны быть приземленными. Так, можно легче придерживаться долгосрочной инвестиционной системы.

Не старайтесь ловить нужное время. Попытки все время входить и выходить из рынка могут стоить очень дорого. Исследования, совершенные независимой исследовательской фирмой Morningstar, демонстрируют, что решения трейдеров о входе и выходе из фондов становится причиной ухудшения результатов торговли данных фондов по сравнению с теми, что могли бы стать реальностью, когда бы инвесторы всего лишь купили и удерживали акции фонда.

Когда была бы возможность избегать плохих дней, а в удачные - инвестировать, было бы замечательно. Только проблема состоит в том, что нельзя регулярно успешно предвидеть появление удачных и плохих дней. А когда вы упустите хотя бы пару лучших дней, это будет иметь долговременное воздействие на портфель.

Инвестируйте постоянно, не смотря на волатильность. При регулярном инвестировании, на протяжении месяцев, лет и десятилетий, краткосрочные скачки рынка не смогут иметь серьезного воздействия на окончательный результат. Вместо того, чтобы говорить, когда целесообразно покупать или продавать, основываясь на текущих условиях рынка, можно использовать подход, при котором инвестиции проводятся каждый день, каждый месяц или каждый квартал.

Продолжая делать инвестиции на падениях рынка, вам не удастся обезопасить себя от потерь и получить гарантию прибыли, однако можно получить долгосрочную привилегию из подобного сокращения цены. Если рынок падает, цена инвестиций сокращается, и принцип постоянных покупок дает возможность покупать больше акций.

Так что, время, кажущееся худшим для входа на рынок, становится лучшим временем. Пятилетний диапазон на рынке американских акций, показавший самую большую прибыльность, идет от мая 1932 года – на пике Великой депрессии. Далее лучший пятилетний диапазон идет от июля 1982 года, при котором экономика прибывала в состоянии одной из самых тяжких рецессий послевоенного сезона, а уровни безработицы и процентные ставки отображались двузначными числами.

Пользуйтесь возможностями. Если рынок падает, существует несколько способов действий, которые можно совершить, чтобы улучшить собственные долгосрочные шансы. К примеру, когда вы хотите распродать какие-то из своих инвестиций, то, с позиции налогообложения, может быть правильно сделать это в период падения, забрав убыток. Так может проявляться элемент налогового планирования.

К тому же, данный период - самое лучшее время для перебалансирования портфеля, корректировки соотношения американских и глобальных акций, акций со слабой и высокой капитализацией, акций с облигациями и так далее. Данный подход дает возможность извлечь выгоду от падения цен.

Такого рода стратегии достаточно трудны и нуждаются в высокой квалификации.

Инвестиции без личного участия. Для облегчения заданий управления долгосрочными инвестициями на особо волатильном рынке, можно взглянуть на возможность отдать их на управление профессиональному менеджеру. В этих целях существует большое количество интенсивно управляемых фондов, проводящих профессиональное распределение активов, контроль за инвестициями и налоговое сопровождение.

Заключение

Вместо того, чтобы останавливаться на турбулентности рынка и думать, как он изменится завтра, лучше сконцентрироваться на разработке и реализации прочного инвестиционного плана. Он может сгладить все просадки и взлеты рынка и достичь запланированных финансовых задач.