Серьезные проблемы, которые имеют пользователи кипрского брокера IronFX, оказались одной из наиболее сильно обсуждаемых тем в течение пары последних лет. Трейдеры компании интенсивно пишут на всех сайтах и форумах о бездействии правительственных инстанций, не совершающих никаких мер, дабы помочь решить неприятности жертв брокера.

Европейские профильные регуляторы, в частности, Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам и Европейская служба по ценным бумагам и финансовым рынкам, с большим усердием изучают данное дело. Но по причине деликатности проблемы для отрасли в общем, они аккуратно подходят к раскрытию данных.

Сегодня, как мы знаем, регуляторы в ЕС серьезно усиливают требования к работе брокеров на рынке, однако на предмет адекватности проводимого расследования Кипрской комиссии по этому делу судить остается только читателям.

Так, Контрольно-ревизионное управление Кипра выдало свой регулярный отчет за год, где особое внимание уделило некой большой инвестиционной фирме, которая некорректно выполняла запросы пользователей о выводе денег с депозита.

С чего все начиналось

Неприятности с IronFX начались еще в 2014 году, когда эта известная компания-брокер с центральным офисом на Кипре первые разы начала появляться в новостных сводках, а их китайские офисы брали в облогу разозленные клиенты с требованием вернуть обратно собственные вклады. А в конце 2014 года к регуляторам различных государств стали поступать жалобы касательно того, что брокер не выводит средства клиентов. К июлю 2015 года количество подобных жалоб перешло значение в тысячу.

В свою очередь, представители IronFX оправдывали это тем, что условия соглашения дают им возможность задерживать вывод по отношению к пользователям, замеченных в злоупотреблении бонусными средствами, а весной 2015 года кипрское правительство подтвердило такое право брокера. Проблема лишь в том, что трейдеры не считали себя какими-либо мошенниками.

По этой причине, летом 2015 года регулятор Кипра порекомендовал фирме заказать независимую экспертизу и поставить внешних аудиторов для разъяснения жалоб, но уже в июле перед советом директоров CySEC появилось первое предложение касательно приостановки работы компании до окончания расследования неприятных фактов.

Очень крупный, чтобы забрать лицензию

В тоже время, руководство оценило брокера, как системно-значимого по параметрам и численности пользователей, и постановили не забирать у него лицензию, так как в случае закрытия всех позиций брокер просто не сумеет сразу же возвратить деньги всем инвесторам. В данной ситуации пришлось бы обращаться к Кипрскому Компенсационному фонду инвесторов (ICF), активов которого может не быть достаточным, что нанесет большой удар всей индустрии государства.

Далее, в середине июля 2015 года сотрудники CySEC провели обыски в офисах брокера в пределах расследования существующих претензий. В первую очередь, Комиссия выявила, что на собственной платформе компания не разделяла бонусные средства от финансов, зачисленных клиентами.

Далее CySEC запланировала послать независимых аудиторов для проверки, было ли соответствующим в 2015 году движение денег на депозитах пользователей взятым обязательствам и законодательству.

Где пропали 176 млн евро?

В процессе разбирательства Кипрская Комиссия CySEC определила большое количество нарушений законов и нормативов, указывающих на то, что работа IronFX шла вразрез с принципами честности и профессионализма и не основывалась на максимальном удовлетворении потребностей и интересов трейдеров. Как говорят у регулятора, самые существенные нарушения были замечены в сегменте методологии, согласно которой фирма классифицировала пользователей, как злоупотребляющих бонусными средствами.

CySEC выявила, что в компании не было четкого механизм надзора, обязательного для приостановления недобросовестных практик. К тому же, были определены нарушения в формулировке расчета сумм, необходимых к выплате трейдерам – любые подсчеты производились в пользу компании и в ущерб клиенту.

Вместе с тем, в IronFX не было текущих и актуальных данных о суммах депозитов/дохода/бонусов. В соответствии с цифрами от CySEC, недостача средств клиентов достигала 176 млн евро.

У регулятора постановили, что, учитывая все факторы рекапитализация брокера в этом случае не может быть жизнеспособным вариантом.

Более того, CySEC сочла полученную информацию достаточной базой для того, чтобы подать дело брокера IronFX в Департамент юстиции по поводу вероятного возбуждения уголовного дела по причине мошенничества и хищения денег трейдеров.

Как реакция на выдвинутые обвинения, компания удосужилась только предоставить в Комиссию новые, не заверенные аудитом акты сверки трейдерских счетов, выводы стресс-тестирования, подлинность которых также подпадала под сомнения.

Между тем, в октябре 2015 года брокер обратился к CySEC и президенту Республики Кипр с информацией о том, что одна зарубежная инвестиционная компания собирается инвестировать средства, однако откладывает конечное решение до постановления вердикта.

Начальное предложение IronFX было отвергнуто Комиссией, однако после, в ходе долгих переговоров было достигнуто конечное соглашение по размеру штрафа. Между тем, регулятор призвал брокера пересмотреть собственные практики и процедуры проведения бизнеса, приведя их в строгое соответствие с законодательными нормами.

В особенности, обсуждение касалось таких аспектов, как оптимальное выполнение трейдерских ордеров и системы бонусов. Еще компанию обязали внимательно изучить существующие жалобы потребителей и реагировать на них как следует.

Штраф в 335 тысяч евро

В итоге, в ноябре 2015 года Комиссия постановила выплатить штраф на сумму 335 тысяч евро и дала термин его оплаты – 15 дней. Помимо, у компании было два месяца для того, чтобы увеличить свой капитал. После этого, в компании пошли массовые увольнения.

Однако, в начале прошлого 2016 года Департамент по надзору подал в совет директоров CySEC постановление о том, что IronFX не сумел уложиться в отведенное на рекапитализацию время, и предложил отстранить от текущей должности исполнительного директора по причине серьезных нарушений.

Дальше, в феврале месяце того же года в совет директоров поступила вторая рекомендация о непременной приостановке выданной лицензии IronFX, однако совет собрался подождать аудированной финансовой отчетности брокера, проведенной независимыми аналитиками, и взяться за полномасштабное расследование, направленное на установление размера капитала и выявление прочих потенциальных несоответствий.

Какой финал истории

По результатам проверки аудиторы выяснили, что по причине весомости правонарушений, найденных регулятором, дело необходимо передать для рассмотрения в Министерство юстиции Кипра, где и будет принято заключительное решение.